Nov
22
2021

Wanita Israel Berusia 69 Tahun Mengubah Investasi Bitcoin $3K menjadi $320K: Sekarang Bank Menolak Menyetor

inChanger

Setelah 100x investasi awalnya, Bank Hapoalim menyangkal menyetorkan $320K keuntungan yang diperoleh Esther Freeman dari investasi BTC-nya, dengan alasan bahwa dia telah menggunakan uang tunai untuk menjadi HODLer.

Pensiunan Israel Esther Freeman dilaporkan telah mengubah investasi ILS 10.000 Bitcoin, senilai kira-kira $3K pada waktu itu, menjadi ILS 1.000.000 (~$324K) dalam delapan tahun. Namun, Bank Hapoalim – salah satu yang terbesar di negara ini – membantah menerima keuntungan tersebut karena sumber investasi awal mungkin memiliki hubungan dengan operasi keuangan ilegal.

Uang Tunai Adalah Masalahnya
Pada tahun 2013, pensiunan warga negara Israel berusia 69 tahun, Esther Freeman, memutuskan untuk memasuki pasar cryptocurrency dengan menginvestasikan sekitar $3.240. Meskipun usianya 69 tahun, pensiunan itu mengatakan dia “bersemangat muda” dan bahwa kerabatnya yang lebih muda terutama memengaruhi keputusannya:

“Saya mendengarkan putra dan keponakan saya, para pemuda, dan mengatakan bahwa upaya akan dilakukan. Tanpa pengetahuan tentang masalah ini, dalam kepolosan nyata warga negara biasa. Saya tidak pernah berpikir bahwa NIS 10.000 akan menjadi hampir NIS 1 juta.”

Meskipun Freeman telah melipatgandakan investasinya hingga 100 kali lipat, Bank Hapoalim menolak untuk menyetorkan jumlah yang ditransfer dari platform FIAT-cryptocurrency yang ia gunakan sebagai setoran awal tahun lalu yang dibuat secara tunai.

Oleh karena itu, sumber dana mungkin terkait dengan ‘pencucian uang atau pendanaan teroris’, bank menjelaskan. Selanjutnya, lembaga tersebut menguraikan beberapa sisi gelap yang terkenal dari industri aset digital yang biasanya disediakan oleh bank:

“Karakteristik mata uang virtual (yaitu, digital) memungkinkan mereka untuk ditransfer secara anonim dan tanpa pengawasan, seringkali mengabaikan kebutuhan untuk menggunakan faktor keuangan yang berlaku untuk rezim anti pencucian uang dan pendanaan teroris.”

Untuk mendapatkan kesempatan yang lebih baik untuk mendapatkan dananya, Freeman menunjuk Shaul Zioni sebagai pengacara hukumnya dan membuka gugatan terhadap bank tersebut. Pensiunan itu mengatakan bahwa selama bertahun-tahun, dia telah menjadi klien setia bank, dan dia membutuhkan uang untuk membantu salah satu anaknya:

“Bank tahu perilaku saya. Saya tidak punya uang di tempat lain, hanya di Bank Hapoalim. Mereka tahu saya tidak mencuci modal atau melakukan bisnis di luar bank. saya pensiun. Keempat anak saya memiliki rekening bank. Uang yang saya butuhkan untuk membantu salah satu anak saya membeli apartemen.”

Pengacara hukum Freeman – Shaul Zioni – juga berbicara tentang masalah ini. Dia mencatat bahwa kliennya ingin pengadilan menyatakan bahwa sumber uang yang diinvestasikan dalam bitcoin “diketahui, jelas, dan didukung oleh referensi.” Selama bertahun-tahun, Freeman telah menyimpan Bitcoin-nya di berbagai dompet digital, di mana tidak ada transaksi lebih lanjut yang dilakukan, tambah Zioni.

Selanjutnya, pengadilan memutuskan bahwa lembaga keuangan tidak boleh membatasi aktivitas akun untuk kliennya hanya karena mereka terkait dengan mata uang digital. Bank Hapoalim telah menerima kasus tersebut dan berjanji untuk mempelajari detailnya dan “merespons dengan cara biasa.”

Israel Ingin Memperlakukan Bisnis Cryptocurrency Seperti Bank
Karena risiko penggunaan aset digital dalam kegiatan kriminal, otoritas Israel baru-baru ini berencana menerapkan aturan perbankan anti-teror.

Sampai sekarang, pemerintah harus menghabiskan sumber daya yang signifikan untuk mengungkap penipuan di area di mana perusahaan tidak diwajibkan untuk melaporkan semua operasi keuangan. Jika kebijakan baru diterapkan, semua perusahaan terkait kripto perlu membuat laporan seperti bank.

Aturan baru juga harus menguntungkan perusahaan aset digital kecil karena pelaporan menjanjikan untuk dapat diakses dan dimodernisasi. Dengan demikian, perusahaan-perusahaan tersebut dapat memberikan kepercayaan yang lebih besar terhadap keamanan layanan mereka.

inChanger

SUMBER : BERITA CRYPTO

  • bitcoinBitcoin (BTC) $ 37,906.00 4.65%
  • ethereumEthereum (ETH) $ 2,541.85 8.21%
  • tetherTether (USDT) $ 1.00 0.14%
  • binance-coinBinance Coin (BNB) $ 384.45 0.76%
  • usd-coinUSD Coin (USDC) $ 0.999689 0.41%
  • cardanoCardano (ADA) $ 1.05 2.09%
  • xrpXRP (XRP) $ 0.612118 2.84%
  • solanaSolana (SOL) $ 91.75 5.25%
  • terra-lunaTerra (LUNA) $ 50.55 3.85%
  • polkadotPolkadot (DOT) $ 18.37 4.1%
  • dogecoinDogecoin (DOGE) $ 0.142003 2.35%
  • avalanche-2Avalanche (AVAX) $ 66.93 6.42%
  • binance-usdBinance USD (BUSD) $ 0.999712 0.27%
  • shiba-inuShiba Inu (SHIB) $ 0.000021 0.36%
  • matic-networkPolygon (MATIC) $ 1.69 9.26%
  • terrausdTerraUSD (UST) $ 0.998081 0.09%
  • crypto-com-chainCrypto.com Coin (CRO) $ 0.420993 8.24%
  • wrapped-bitcoinWrapped Bitcoin (WBTC) $ 37,859.00 4.87%
  • daiDai (DAI) $ 0.999839 0.32%
  • cosmosCosmos (ATOM) $ 29.38 0.63%
  • litecoinLitecoin (LTC) $ 109.26 3.99%
  • chainlinkChainlink (LINK) $ 16.14 9.73%
  • nearNear (NEAR) $ 10.73 6.92%
  • algorandAlgorand (ALGO) $ 0.968930 7.25%
  • tronTRON (TRX) $ 0.057759 4.22%
  • bitcoin-cashBitcoin Cash (BCH) $ 295.39 4.11%
  • okbOKB (OKB) $ 21.08 1.65%
  • ftx-tokenFTX Token (FTT) $ 39.92 7.45%
  • fantomFantom (FTM) $ 2.14 6.38%
  • stellarStellar (XLM) $ 0.199015 5.31%
  • uniswapUniswap (UNI) $ 10.59 5.36%
  • staked-etherLido Staked Ether (STETH) $ 2,537.93 8.56%
  • ecomiECOMI (OMI) $ 0.007474 0.05%
  • hedera-hashgraphHedera (HBAR) $ 0.217099 6.7%
  • internet-computerInternet Computer (ICP) $ 20.14 5.83%
  • magic-internet-moneyMagic Internet Money (MIM) $ 0.986339 0.1%
  • vechainVeChain (VET) $ 0.053889 6%
  • decentralandDecentraland (MANA) $ 2.30 6.99%
  • ethereum-classicEthereum Classic (ETC) $ 25.13 5.86%
  • axie-infinityAxie Infinity (AXS) $ 46.53 1.69%
  • the-sandboxThe Sandbox (SAND) $ 3.51 6.97%
  • leo-tokenLEO Token (LEO) $ 3.47 0.36%
  • klay-tokenKlaytn (KLAY) $ 1.19 1.05%
  • compound-ethercETH (CETH) $ 50.96 8.41%
  • filecoinFilecoin (FIL) $ 19.70 6.55%
  • elrond-erd-2Elrond (EGLD) $ 144.62 4.85%
  • theta-tokenTheta Network (THETA) $ 2.94 2.28%
  • heliumHelium (HNT) $ 27.25 1.89%
  • moneroMonero (XMR) $ 148.57 6.08%
  • tezosTezos (XTZ) $ 3.03 8.49%
  • fraxFrax (FRAX) $ 1.00 0.84%
  • cdaicDAI (CDAI) $ 0.021819 0.41%
  • the-graphThe Graph (GRT) $ 0.413366 5.29%
  • iotaIOTA (MIOTA) $ 0.821517 6.14%
  • eosEOS (EOS) $ 2.32 7.2%
  • compound-usd-coincUSDC (CUSDC) $ 0.022480 0.19%
  • osmosisOsmosis (OSMO) $ 7.62 1.04%
  • harmonyHarmony (ONE) $ 0.181094 5.05%
  • bittorrent-oldBitTorrent [OLD] (BTTOLD) $ 0.002124 3.16%
  • aaveAave (AAVE) $ 149.08 6.26%
  • theta-fuelTheta Fuel (TFUEL) $ 0.179388 0.17%
  • pancakeswap-tokenPancakeSwap (CAKE) $ 7.12 1.04%
  • flowFlow (FLOW) $ 5.62 12.67%
  • bitcoin-svBitcoin SV (BSV) $ 90.80 4.7%
  • makerMaker (MKR) $ 1,865.08 7.84%
  • radixRadix (XRD) $ 0.166970 3.43%
  • arweaveArweave (AR) $ 32.03 9.26%
  • blockstackStacks (STX) $ 1.49 9.58%
  • enjincoinEnjin Coin (ENJ) $ 1.65 8.56%
  • kusamaKusama (KSM) $ 168.64 6.68%
  • huobi-btcHuobi BTC (HBTC) $ 37,616.00 3.56%
  • true-usdTrueUSD (TUSD) $ 1.00 0.02%
  • amp-tokenAmp (AMP) $ 0.029992 2.92%
  • galaGala (GALA) $ 0.191559 6.55%
  • ecasheCash (XEC) $ 0.000073 5.1%
  • huobi-tokenHuobi Token (HT) $ 8.80 1.68%
  • neoNEO (NEO) $ 19.07 8.49%
  • quant-networkQuant (QNT) $ 98.45 9.91%
  • basic-attention-tokenBasic Attention Token (BAT) $ 0.865610 5.99%
  • kucoin-sharesKuCoin Token (KCS) $ 16.77 7.1%
  • loopringLoopring (LRC) $ 0.991158 6.13%
  • celoCelo (CELO) $ 3.14 4.65%
  • thorchainTHORChain (RUNE) $ 4.04 4.72%
  • convex-financeConvex Finance (CVX) $ 24.38 7.86%
  • curve-dao-tokenCurve DAO Token (CRV) $ 2.91 8.96%
  • zcashZcash (ZEC) $ 90.89 5.35%
  • oasis-networkOasis Network (ROSE) $ 0.313618 4.54%
  • gatechain-tokenGateToken (GT) $ 6.58 2.33%
  • paxos-standardPax Dollar (USDP) $ 1.00 0.22%
  • wavesWaves (WAVES) $ 10.09 4.94%
  • dashDash (DASH) $ 95.20 6.53%
  • nexoNEXO (NEXO) $ 1.79 4.31%
  • celsius-degree-tokenCelsius Network (CEL) $ 2.33 13.36%
  • kadenaKadena (KDA) $ 5.83 5.28%
  • safemoon-2SafeMoon (SFM) $ 0.001684 4.29%
  • chilizChiliz (CHZ) $ 0.179777 4.42%
  • havvenSynthetix Network Token (SNX) $ 4.57 2.5%
  • secretSecret (SCRT) $ 5.63 0.48%
  • bitkub-coinBitkub Coin (KUB) $ 9.96 7.74%
  • nemNEM (XEM) $ 0.098805 2.69%
  • looksrareLooksRare (LOOKS) $ 4.67 20.93%
  • yearn-financeyearn.finance (YFI) $ 23,536.00 1.27%
  • mina-protocolMina Protocol (MINA) $ 2.32 4.73%
  • pocket-networkPocket Network (POKT) $ 1.22 7.08%
  • decredDecred (DCR) $ 60.36 3.64%
  • compound-governance-tokenCompound (COMP) $ 123.93 3.19%
  • sushiSushi (SUSHI) $ 4.16 6.81%
  • frax-shareFrax Share (FXS) $ 22.60 30.69%
  • holotokenHolo (HOT) $ 0.004487 4.41%
  • 1inch1inch (1INCH) $ 1.65 7.19%
  • xdce-crowd-saleXDC Network (XDC) $ 0.063404 1.76%
  • compound-usdtcUSDT (CUSDT) $ 0.021716 0.5%
  • iotexIoTeX (IOTX) $ 0.077603 6.29%
  • ravencoinRavencoin (RVN) $ 0.070025 11.39%
  • baby-doge-coinBaby Doge Coin (BABYDOGE) $ 0.00000000 3.41%
  • linkLINK (LN) $ 114.42 2.12%
  • renbtcrenBTC (RENBTC) $ 37,861.00 5.4%
  • e-radixe-Radix (EXRD) $ 0.167197 4.1%
  • omisegoOMG Network (OMG) $ 4.60 12.79%
  • livepeerLivepeer (LPT) $ 25.84 10.73%
  • zilliqaZilliqa (ZIL) $ 0.045426 4.8%
  • msolMarinade staked SOL (MSOL) $ 94.41 5.26%
  • qtumQtum (QTUM) $ 5.81 6.89%
  • oec-tokenOEC Token (OKT) $ 41.11 1.27%
  • juno-networkJUNO (JUNO) $ 15.37 5.44%
  • waxWAX (WAXP) $ 0.311384 6%
  • nxmNexus Mutual (NXM) $ 85.38 8.38%
  • olympusOlympus (OHM) $ 62.53 0.51%
  • ankrAnkr (ANKR) $ 0.072195 2.6%
  • bancorBancor Network Token (BNT) $ 2.41 8%
  • swissborgSwissBorg (CHSB) $ 0.591034 4.92%
  • apenftAPENFT (NFT) $ 0.000002 3.43%
  • velasVelas (VLX) $ 0.248039 2.27%
  • iostokenIOST (IOST) $ 0.023944 3.9%
  • immutable-xImmutable X (IMX) $ 2.85 11.14%
  • bitcoin-goldBitcoin Gold (BTG) $ 30.29 7.09%
  • woo-networkWOO Network (WOO) $ 0.599524 4.56%
  • fei-usdFei USD (FEI) $ 1.00 0.19%
  • syscoinSyscoin (SYS) $ 0.818721 5.88%
  • neutrinoNeutrino USD (USDN) $ 0.986505 3.89%
  • siacoinSiacoin (SC) $ 0.010206 8.48%
  • dogelon-marsDogelon Mars (ELON) $ 0.00000091 5.78%
  • gnosisGnosis (GNO) $ 269.63 6.27%
  • iconICON (ICX) $ 0.712302 6.6%
  • convex-crvConvex CRV (CVXCRV) $ 2.79 10.6%
  • moonbeamMoonbeam (GLMR) $ 6.44 2.25%
  • rally-2Rally (RLY) $ 0.220732 4.06%
  • liquity-usdLiquity USD (LUSD) $ 1.01 0.28%
  • telcoinTelcoin (TEL) $ 0.007954 5.41%
  • bitcloutDecentralized Social (DESO) $ 46.68 0.8%
  • kavaKava (KAVA) $ 3.20 5.02%
  • dydxdYdX (DYDX) $ 5.93 6.44%
  • 0x0x (ZRX) $ 0.547589 7.7%
  • zencashHorizen (ZEN) $ 38.23 7.73%
  • audiusAudius (AUDIO) $ 0.885844 8.04%
  • rocket-poolRocket Pool (RPL) $ 27.97 6.44%
  • defi-kingdomsDeFi Kingdoms (JEWEL) $ 7.10 7.76%
  • nervos-networkNervos Network (CKB) $ 0.015174 6.64%
  • spell-tokenSpell Token (SPELL) $ 0.005422 7.78%
  • cratosCratos (CRTS) $ 0.006293 2.37%
  • render-tokenRender Token (RNDR) $ 2.79 15.55%
  • ontologyOntology (ONT) $ 0.472961 5.42%
  • tomb-sharesTomb Shares (TSHARE) $ 10,568.36 9.52%
  • roninRonin (RON) $ 2.77 19.45%
  • ethereum-name-serviceEthereum Name Service (ENS) $ 17.78 10.64%
  • tether-goldTether Gold (XAUT) $ 1,790.34 0.48%
  • umaUMA (UMA) $ 5.99 8.47%
  • constellation-labsConstellation (DAG) $ 0.157306 4.92%
  • perpetual-protocolPerpetual Protocol (PERP) $ 5.93 7.95%
  • skaleSKALE (SKL) $ 0.118440 6.92%
  • anyswapAnyswap (ANY) $ 20.52 2.81%
  • synapse-2Synapse (SYN) $ 2.15 8.47%
  • wazirxWazirX (WRX) $ 0.807092 4.24%
  • illuviumIlluvium (ILV) $ 579.25 8.85%
  • flex-coinFLEX Coin (FLEX) $ 4.58 5.17%
  • radio-cacaRadio Caca (RACA) $ 0.001955 8.94%
  • wonderlandWonderland (TIME) $ 404.23 27.97%
  • zelcashFlux (FLUX) $ 1.59 6.66%
  • pax-goldPAX Gold (PAXG) $ 1,799.96 0.37%
  • keep3rv1Keep3rV1 (KP3R) $ 1,005.25 4.94%
  • golemGolem (GLM) $ 0.345466 7.14%
  • hiveHive (HIVE) $ 0.928525 7.8%
  • polymathPolymath (POLY) $ 0.385004 6.19%
  • plexPLEX (PLEX) $ 1.47 9.81%
  • dopexDopex (DPX) $ 1,963.04 24.42%
  • digibyteDigiByte (DGB) $ 0.021923 5.18%
  • republic-protocolREN (REN) $ 0.329132 11.53%
  • sapphireSapphire (SAPP) $ 0.407161 5.02%
  • metaheroMetahero (HERO) $ 0.061452 4.87%
  • smooth-love-potionSmooth Love Potion (SLP) $ 0.010408 4.72%
  • tribe-2Tribe (TRIBE) $ 0.687426 2.4%
  • nucypherNuCypher (NU) $ 0.478855 9.89%
  • nanoNano (XNO) $ 2.33 1.14%
  • justJUST (JST) $ 0.041764 4.25%
  • tombTomb (TOMB) $ 2.14 7.23%
  • raydiumRaydium (RAY) $ 3.68 7.23%
  • chromawayChromia (CHR) $ 0.522886 6.15%
  • serumSerum (SRM) $ 2.21 6.95%
  • coin98Coin98 (C98) $ 1.59 7.05%
  • gmxGMX (GMX) $ 40.94 23.08%